Warum ist eine Anlage in Investmentfonds sinnvoll?

Jeder Mensch hat persönliche Ziele und Träume, für die es sich lohnt zu sparen:

Ein sorgloses Leben, die eigenen vier Wände oder im Ruhestand um die Welt reisen.

Investmentfonds sind die ideale Lösung, um alle Chancen der Kapitalmärkte zu nutzen und dauerhaft mehr aus Ihrem Vermögen herauszuholen.

Legen Sie Ihr Geld clever und flexibel an.

Vermögensaufbau und private Rente vereint.


Wenn Sie einen Geldbetrag lukrativ und dennoch sicher anlegen möchten, gibt es diverse Möglichkeiten. Doch kaum eine Geldanlage bietet so viele Vorteile wie eine Vermögenspolice: Sie bekommen ab Rentenbeginn eine monatliche Rente – und zwar ein Leben lang. Unabhängig davon, wie alt Sie werden. Und auch dann noch, wenn das Vermögen aufgebraucht ist.

Auf Wunsch kann auch ganz oder teilweise ein Kapitalbetrag ausgezahlt werden. Und dabei können Sie von exklusiven Steuervorteilen profitieren. Das kann nur eine Versicherung!


Vorteile der Vermögenspolicen

Steuervorteile: günstige Besteuerung für Rentenversicherungen

Flexibel: jederzeit Zuzahlungen und Kapitalentnahmen während der Ansparphase

Sie entscheiden: lebenslange garantierte Rente oder einmalige Kapitalauszahlung (kombinierbar)

Ausgezeichnet: Bestnoten bei den Vermögenspolice

Fondsgebundene Altersvorsorge mit ausgezeichneter Fondsauswahl, exklusiven Services und einem Plus an Flexibilität.

  •  Auswahl aus rund 80 Fonds namhafter Anbieter

Bis zu 20 Fonds können ausgewählt und aktiv bespart werden. (Auch Fonds, die Privatanlegern nicht zur Verfügung stehen)


  • Kostenlose Premium-Serviceleistungen (optional)

• Fondswechsel bis zu 12x / Jahr kostenlos

• jährliches Rebalancing, damit die Gewichtung der von Ihnen ausgewählten Fonds erhalten bleibt

•  Automatisches Ablaufmanagement, um das Risiko von Wertschwankungen in den letzten Jahren zu reduzieren


  • Flexibilität

• Flexible Zuzahlung einfach per Überweisung

• Umfangreiche Entnahmemöglichkeiten

• Rentenbeginn zeitlich flexibel

• Auswahl zwischen Kapitalauszahlung und lebenslanger

Rentenzahlung (kombinierbar)

  •  Lebenslange garantierte Rente

Das Geld wird niemals ausgehen.


  • Steuerliche Vorteile

• Die Kursgewinne und Erträge während der Ansparphase sind steuerfrei, somit entfällt die Abgeltungssteuer.

• Bei Rentenzahlung wird nur ein geringer Anteil versteuert, während der größte Teil der Erträge aus der Ansparphase für die Verrentung steuerfrei bleibt.

• Kapitalauszahlung: Bei einer Auszahlung ab einem Alter von 62 Jahren und einer Ansparphase von mind. 12 Jahre, ist nur die Hälfte der Erträge steuerpflichtig.


  • Option Rentenfaktor-Plus

mit einem Mehrbetrag von nur 1,5% kann ein bis zu 19% höherer garantierter Rentenfaktor gesichert werden. Diese dient der späteren Umrechnung des Fondguthabens in die lebenslange Rentenzahlung.

  • Monatliche Sparraten ab bereits 25€


  • Hervorragende Fondsauswahl

• Drei aktiv gemanagte Vermögensfonds mit professionellem, internationalem Vermögensmanagement unter Berücksichtigung ökologischer und sozialer Kriterien.

• Ausgezeichnete Fonds vieler namhafter Kapitalanlagegesellschaften.

• Viele Fonds unter Berücksichtigung der ESG-Kriterien. (1)

• Kostengünstige ETFs auf verschiedene Aktienindizes.

  • Moderne Rentenberechnung mit Dreifach-Vorteil

• Sicherheit bereits mit Vertragsbeginn: garantierter Rentenfaktor bei festgeschriebener Lebenserwartung.

• Bei Rentenbeginn erneut Chance auf eine höhere Rente, durch Neuberechnung mit

– einem ggf. höheren Rechnungszins,

– einem ggf. höheren Fondsguthaben.


  • Mehrwert für Ihre Rendite

• Keine Ausgabeaufschläge auf Investmentfonds.

• Geringere Fondskosten durch Weitergabe der Rückvergütungen an den Kunden in Form von Überschussbeteiligungen.

(1) Das Kürzel ESG steht dabei für Environmental (Umwelt), Social (Soziales) und Governance (Unternehmensführung). Die ESG-Kriterien beziehen sich darauf, wie beispielsweise Unternehmen in ihren Handlungen ökologische, soziale und ethische Aspekte berücksichtigen.

Sarah Raßmuß


Mein oberstes Ziel ist es, Ihnen als Kunde durch kompetente Beratung finanzielle Sicherheit zu bieten. Dabei stehen Ihre Träume und Wünsche im Mittelpunkt. Und das nicht nur während des Beratungsgesprächs, sondern, sofern Sie es wünschen, für die nächsten Jahre und Jahrzehnte. Denn Kundenbetreuung endet für mich nicht mit dem Abschluss. Ich bleibe Ihr persönlicher Ansprechpartner in allen Belangen und bin jederzeit für Sie erreichbar. Durch mindestens jährliche Termine möchte ich sicherstellen, dass die gemeinsam ausgearbeitete Strategie weiterhin perfekt in Ihr Leben passt. Denn um nicht weniger geht es - Ihr Leben. Und Ihr Vertrauen in mich will verdient und gerechtfertig sein. Das ist mein Anspruch.

Christopher Berka


Vom klassischen Bürojob in der Automobilbranche bei einem weltweit agierenden Milliarden-Konzern und dabei immer gleicher und nach einigen Jahren trivial wirkender Tätigkeit zur Variablen X im Leben anderer. Ob private Altersvorsorge, Kapitalaufbau oder die Absicherung für ein sorgloses Leben - der Start in eine gesicherte Zukunft gebinnt mit nur einer Entscheidung!

Meine Motivation liegt darin, jedem die Tür zu einem sorgloseren Leben zu öffnen. Kapitalaufbau und Zukunftsabsicherung sollte nicht nur denen vorbehalten sein, die bereits in gesicherten Verhältnissen leben.


Statt beispielsweise dem Kind ein weiteres neues Spielzeug zu kaufen, das in spätestens 2 Jahren nicht mehr genutzt wird, lieber eine abgesicherte Zukunft schenken!

Wir beraten gerne und begleiten den Weg in die sorglose Zukunft

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